Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам рассмотрел
проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон „О
банках и банковской деятельности“ (далее – проект федерального закона),
внесенный депутатами Государственной Думы А.Г.Аксаковым, А.Н.Свистуновым,
и отмечает следующее.
Проект федерального закона подготовлен в целях совершенствования
регулирования деятельности кредитных организаций при осуществлении
иностранных инвестиций.
Проектом федерального закона предлагается разрешить банкам с
универсальной лицензией:
- приобретать акции (доли) иностранных юридических лиц;
- совершать сделки, направленные на установление контроля в отношении
иностранных юридических лиц;
- приобретать статус основного общества в отношении иностранных
юридических лиц;
- получать право косвенного (через третьих лиц) распоряжения акциями
(долями) иностранных юридических лиц.
При этом для наиболее значимых операций банка с универсальной
лицензией потребуется разрешение Банка России, а именно:
- приобретения акций (долей) иностранного банка или иностранной
страховой организации, в результате чего будет установлен контроль в отношении
такого иностранного юридического лица;
- приобретения акций (долей) иностранного юридического лица, не
являющегося банком или страховой организацией, совершения иных сделок, в
результате которых будет установлен контроль в отношении указанного
иностранного юридического лица, а также приобретение статуса основного
общества в отношении такого иностранного юридического лица и получение
права косвенного распоряжения его акциями в случае, если размер средств,
которые предполагается направить на вышеперечисленные цели, превышает 5%
размера капитала банка с универсальной лицензией либо 10 млрд рублей, если
данная сумма не превышает 5% размера капитала банка с универсальной
лицензией;
- открытия филиала банка на территории иностранного государства (для
открытия представительства разрешения Банка России не требуется).
В случае, если банк с универсальной лицензией получил акции (доли)
иностранного юридического лица в результате обращения взыскания на предмет
залога либо в результате получения в качестве исполнения обязательства по ранее
заключенному договору, предметом которого не является купля-продажа акций
(долей) соответствующего иностранного юридического лица, либо в связи с
действиями третьих лиц, совершенными согласно законодательству
соответствующего иностранного государства (в том числе судебными органами
иностранного государства), банк с универсальной лицензией обязан:
1) уведомить Банк России о совершении указанных действий в течение 30
календарных дней со дня их совершения;
2) не позднее шести месяцев со дня совершения указанных действий
направить документы для получения разрешения Банка России либо
проинформировать Банк России о намерении прекратить владение акциями
(долями) иностранного юридического лица, контроль в отношении иностранного
юридического лица, статус основного общества в отношении иностранного
юридического лица, право косвенного (через третьих лиц) распоряжения акциями
(долями) иностранного юридического лица с указанием срока, в течение которого
планируется совершить необходимую для этого сделку (срок не должен превышать
три года). Контроль будет определяться в соответствии с МСФО, признанными на
территории Российской Федерации.
В отношении банков с базовой лицензией и небанковских кредитных
организацией проектом федерального закона предлагается установить запрет на
приобретение акций (долей) иностранных организаций и установление контроля
над ними, а также на открытие филиалов и представительств на территории
иностранных государств. Исключением будут являться приобретения акций
(долей) иностранных организаций, выполняющих функции операторов системы
международных финансовых телекоммуникаций.
Также проектом федерального закона предлагается установить, что при
смене статуса банка с универсальной лицензией на статус банка с базовой
лицензией или небанковской кредитной организации, банк в срок не позднее 12
месяцев с даты государственной регистрации изменений в устав кредитной
организации будет обязан прекратить владение акциями (долями) иностранных
организаций и установление контроля над ними (за исключением владения
акциями (долями) операторов систем международных финансовых
телекоммуникаций), а также закрыть филиалы и представительства на территориях
иностранных государств.
Кроме того, проектом федерального закона предусматривается обязанность
Банка России потребовать от банка с универсальной лицензией прекращения
инвестиций в отношении иностранного юридического лица, а также закрытия
филиала и (или) представительства на территории иностранного государства в
случае выявления фактов совершения инвестиций без разрешения или
уведомления Банка России, а также в случаях если банк перестал соответствовать
требованиям Банка России, установленным для иностранных вложений и
открытия зарубежных филиалов, если Банк России не может получать
информацию об иностранном лице или зарубежном подразделении банка либо
провести их проверку, если иностранное лицо имеет основания стать банкротом,
если банк с универсальной лицензией открыл представительство в государстве, нее
выполняющем рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с
отмыванием денег (далее — ФАТФ), если банк с базовой лицензией или
небанковская кредитная организация приобрели долю в иностранном операторе
систем международных финансовых коммуникаций, зарегистрированном в
государстве, не выполняющем рекомендации ФАТФ.
Комитет отмечает, что реализация проекта федерального закона будет
способствовать совершенствованию надзора за иностранными активами
кредитных организаций, созданию механизма мониторинга и возможного
оперативного вмешательства Банка России при возникновении угроз финансовой
устойчивости банков.
Комитет информирует о том, что Комитет Совета Федерации по
экономической политике, являющийся соисполнителем при рассмотрении
проекта федерального закона, поддерживает его концепцию.
Учитывая вышеизложенное, комитет поддерживает концепцию проекта
федерального закона „О внесении изменений в Федеральный закон „О банках и
банковской деятельности“.