Рассмотрев проект федерального закона «О внесении изменения в статью 7
Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (далее -
законопроект), внесенный на рассмотрение Государственной Думы
Правительством Российской Федерации, комитет отмечает следующее.
Законопроект направлен на установление правовых основ специального
регулирования порядка проведения кредитной организацией удаленной
идентификации клиентов (то есть без личного присутствия физического лица
или представителя клиента). Для этого Центральный банк Российской Федерации
наделяется полномочием утверждать своим нормативным актом программу
соответствующего экспериментального правового режима.
Указанный нормативный правовой акт должен быть согласован
с ФСБ России, Минфином России и Минцифры России.
В настоящее время по общему правилу кредитным организациям запрещено
открывать счета (вклады) клиентов без личного присутствия открывающего счет
(вклад) физического лица или представителя клиента.
Таким образом, реализация положений законопроекта позволит банкам
апробировать наиболее оптимальные способы удаленной идентификации,
что, в свою очередь, позволит расширить возможности российских кредитных
организаций по приему на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.
Учитывая вышеизложенное, комитет поддерживает концепцию проекта
федерального закона „О внесении изменения в статью 7 Федерального закона
“О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма».