Рассмотрев проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7
Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и статью 155
Федерального закона „Об участии в долевом строительстве многоквартирных
домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые
законодательные акты Российской Федерации“ (далее — законопроект), внесенный
на рассмотрение Государственной Думы А.Г. Аксаковым, К.М. Бахаревым,
В.В. Куминым и другими, комитет отмечает следующее.
Законопроект направлен на повышение доступности финансовых услуг
для физических лиц, приобретающих жилые помещения на первичном рынке
жилья, и стимулирование продаж жилья, реализуемого застройщиками
по договорам участия в долевом строительстве.
Так, кредитные организации наделяются правом открывать клиентам -
физическим лицам без личного присутствия счет эскроу для расчетов по договорам
участия в долевом строительстве в соответствии с Федеральным законом
от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ „Об участии в долевом строительстве
многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении
изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации“
(далее — Закон № 214-ФЗ). Для этого клиенту — физическому лицу будет
необходимо, в частности, пройти идентификацию путем установления сведений
о нем и подписать заявление об открытии счета эскроу и (или) договора счета
эскроу соответствующей электронной подписью.
Также предусматривается внесение корреспондирующих изменений
в Закон № 214-ФЗ.
Одновременно законопроектом предусматривается возможность открытия
кредитной организацией счета (вклада) клиента без личного присутствия
открывающего счет (вклад) физического лица в случае, если клиент — физическое
лицо при открытии счета эскроу для расчетов по договору участия в долевом
строительстве в соответствии с Законом № 214-ФЗ был идентифицирован
этой же кредитной организацией.
Исключения из данного правила будут составлять случаи возникновения
у кредитной организации в отношении указанного клиента — физического лица
или в отношении операции с его денежными средствами подозрений в том,
что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным
путем, или финансированием терроризма.
Учитывая вышеизложенное, комитет поддерживает проект федерального
закона „О внесении изменений в статью 7 Федерального закона
“О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма» и статью 155 Федерального закона
»Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов
недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты
Российской Федерации».