Рассмотрев Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и Федеральный закон „О национальной платежной системе“ (далее — Закон), принятый Государственной Думой 10 февраля 2026 года, комитет отмечает следующее.
Проект федерального закона
внесен сенаторами Российской Федерации
Н.А. Журавлевым, А.Д. Артамоновым, М.М. Ульбашевым, В.М. Джабаровым,
Г.Н. Кареловой, депутатами Государственной Думы А.Г. Аксаковым, И.Н. Бабичем, О.Д. Димовым и другими.
Закон направлен на минимизацию риска вовлечения кредитных организаций в проведение высокорисковых операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также обеспечение защиты прав и законных интересов граждан при совершении операций через банковских платежных агентов в связи с выявлением случаев нарушений ими законодательства, выражающихся в ненадлежащем исполнении обязанности по проведению идентификации.
По информации Банка России, банковскими платежными агентами допускались случаи незаконного использования персональных данных физических лиц для открытия без их ведома «электронных кошельков», что создает значительные риски как для кредитных организаций, так и для граждан, на которых они открываются.
Законом кредитные организации лишаются
права поручать банковскому
платежному агенту проведение идентификации
клиента — физического лица, представителя
клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
или упрощенной идентификации
клиента — физического лица в целях осуществления перевода
денежных средств без открытия банковского счета.
Корреспондирующие изменения вносятся в Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Реализация Закона позволит минимизировать
случаи совершения операций подставными
физическими лицами, передающими третьим
лицам доступ
к системам дистанционного
банковского обслуживания и управление своими
банковскими счетами в целях отмывания преступных доходов
и финансирования терроризма,
осуществления иной противоправной деятельности.
Закон вступает в силу с 1 сентября 2026 года.
По мнению комитета, реализация Закона позволит минимизировать случаи совершения операций подставными физическими лицами, передающими третьим лицам доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и управление своими банковскими счетами в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, осуществления иной противоправной деятельности.
Реализация Закона не окажет влияния на доходы или расходы бюджетов бюджетной системы Российской Федерации и не повлечет негативных финансово-экономических последствий.
Коррупциогенные факторы в Законе не выявлены.
В соответствии со статьей 106 Конституции Российской Федерации
Закон подлежит обязательному рассмотрению в Совете Федерации.
Комитет
Совета Федерации по экономической политике, Комитет
Совета Федерации по обороне и безопасности рекомендуют Совету Федерации
одобрить Закон.
Учитывая
изложенное, комитет рекомендует Совету Федерации одобрить Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона
„О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и Федеральный закон „О национальной платежной системе“.