Рассмотрев Федеральный закон «О внесении изменения в статью 7
Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ (далее — Закон),
принятый Государственной Думой 1 апреля 2025 года, комитет отмечает
следующее.
Проект федерального закона внесен в Государственную Думу Правительством
Российской Федерации в целях установления правовых основ специального
регулирования порядка проведения кредитной организацией удаленной
идентификации клиентов (то есть без личного присутствия физического лица
или представителя клиента). Для этого Центральный банк Российской Федерации
наделяется полномочием утверждать своим нормативным актом программу
соответствующего экспериментального правового режима.
Указанный нормативный правовой акт должен быть согласован
с Росфинмониторингом, ФСБ России, Минфином России и Минцифры России.
В настоящее время по общему правилу кредитным организациям запрещено
открывать счета (вклады) клиентов без личного присутствия открывающего счет
(вклад) физического лица или представителя клиента.
По мнению комитета, реализация Закона позволит банкам апробировать
наиболее оптимальные способы удаленной идентификации, что, в свою очередь,
позволит расширить возможности российских кредитных организаций по приему
на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.
Реализация Закона не окажет влияния на доходы или расходы бюджетов
бюджетной системы Российской Федерации и не повлечет негативных финансово-
экономических последствий.
Коррупциогенные факторы в Законе не выявлены.
В соответствии со статьей 106 Конституции Российской Федерации Закон
подлежит обязательному рассмотрению в Совете Федерации.
Комитет Совета Федерации по конституционному законодательству
и государственному строительству рекомендует Совету Федерации одобрить Закон.
Учитывая изложенное, комитет рекомендует Совету Федерации одобрить
Федеральный закон „О внесении изменения в статью 7 Федерального закона
“О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма».