Рассмотрев Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и статью 10 Федерального закона „О национальной платежной системе“
(далее — Закон), принятый Государственной Думой 21 мая 2024 года, комитет
отмечает следующее.
Проект Закона был внесен Правительством Российской Федерации
в целях снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования
терроризма, обусловленных отсутствием установленной максимальной суммы перевода
денежных средств по поручению клиента — физического лица
без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.
В связи с этим устанавливается максимальный размер суммы перевода денежных
средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета,
в том числе электронных денежных средств, в размере
100 тыс. рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте, при котором
осуществляется упрощенная идентификация.
Одновременно
вносятся коррелирующие изменения в Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
в части повышения с 60 тыс. рублей до 100 тыс. рублей суммы максимального
остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном
средстве платежа.
По мнению комитета, реализация Закона позволит усилить меры
по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов
и финансированию терроризма.
Коррупциогенные факторы в Законе не выявлены.
Закон
подлежит обязательному рассмотрению Советом Федерации
на основании статьи 106 Конституции Российской Федерации.
Учитывая изложенное, комитет рекомендует Совету Федерации одобрить
Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7
Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ и статью 10
Федерального закона „О национальной платежной системе“.