Рассмотрев Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), принятый Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации 18 июля 2019 года, комитет отмечает следующее.
Законопроект внесен в Государственную Думу депутатами Государственной Думы В.М. Резником, Е.Е. Марченко, Л.Я. Симановским, Г.Я. Хором и другими.
К законопроекту было внесено и принято шесть поправок, соответствующих его концепции.
Федеральным законом страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) предоставляется право проводить упрощенную идентификацию клиента — физического лица и поручать кредитной организации проведение идентификации и упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Возможность таких новаций обусловлена достаточно низкими рисками легализации в страховании.
При этом на указанные страховые организации распространяются нормы действующего законодательства, связанные с проведением идентификации или упрощенной идентификации (в частности, они обязаны сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации).
Федеральным законом также установлено, что положения об упрощенной идентификации не применяются в отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.
Реализация Федерального закона будет способствовать развитию он-лайн продаж и повышения востребованности страховых услуг.
Коррупциогенные факторы в Федеральном законе не выявлены.
Учитывая изложенное, комитет рекомендует Совету Федерации одобрить Федеральный закон «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».