Совершенствуется порядок обмена информацией между организациями, входящими в банковскую группу, при проведении идентификации

Совет Федерации одобрил изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Регулируется обмен информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использование таких информации и документов.

Как сообщил первый заместитель председателя Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев, Журавлев
Николай Андреевичпредставитель от исполнительного органа государственной власти Костромской области закон закрепляет условия обмена такой информацией. В частности, у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не должно быть подозрений в том, что целью клиента является совершение операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Целевые правила внутреннего контроля разрабатываются и утверждаются головной кредитной организацией банковской группы или банковского холдинга. Требования к целевым правилам внутреннего контроля устанавливаются Центральным банком РФ по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу. При этом организация банковской группы или банковского холдинга может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.

Закон вступает в силу со дня официального опубликования. При этом головные кредитные организации банковских групп, головные организации банковских холдингов разрабатывают и утверждают целевые правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта Центрального банка РФ, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.