Рассмотрев проект федерального закона «О финансовых группах и
финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации» (далее — законопроект),
внесенный сенаторами Российской Федерации Н.А. Журавлевым,
А.Д. Артамоновым, М.М. Ульбашевым и депутатом Государственной Думы
А.Г. Аксаковым, комитет отмечает следующее.
Законопроектом предусматривается введение требований к
деятельности финансовых групп и финансовых холдингов, включающих в
себя кредитные и некредитные финансовые организации, в целях
обеспечения финансовой стабильности на финансовом рынке.
Согласно законопроекту финансовой группой признается объединение
юридических лиц, находящиеся под контролем или значительным влиянием
финансовой организации, а финансовым холдингом — объединение
юридических лиц, находящихся под контролем нефинансовой организации,
одним из участников которого является финансовая организация, и доля
финансовой деятельности в деятельности которого составляет не менее 40
процентов.
Устанавливаются общие требования к деятельности финансовых групп
и финансовых холдингов, в частности обязанность составлять и
представлять в Банк России отчетность, соблюдать норматив достаточности
капитала финансовой группы, а также требования к системам управления
рисками и капиталом и внутреннего контроля финансовой группы,
требования к плану восстановления финансовой устойчивости финансовой
группы.
Участникам финансовой группы или финансового холдинга
предоставляются полномочия по обмену документами и сведениями в целях
выполнения требований по идентификации клиентов, предусмотренных
Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кроме того, предусматривается наделение Банка России рядом
полномочий в отношении финансовых групп и холдингов, аналогичных
действующим полномочиям Банка России в отношении банковских групп и
холдингов в части надзора за их деятельностью на консолидированной
основе, в том числе правом требовать признания объединения юридических
лиц финансовой группой или холдингом, правом ограничивать проведение
кредитными организациями — участниками финансовой группы (холдинга)
отдельных операций с иными участниками финансовой группы (холдинга),
правом проводить оценку систем управления рисками, капиталом и
внутреннего контроля финансовой группы.
Необходимо отметить, что требования законопроекта распространяются
только на те виды некредитных финансовых организаций, в отношении
которых на индивидуальной основе установлены требования к финансовой
устойчивости (негосударственные пенсионные фонды, страховщики,
профессиональные участники рынка ценных бумаг, организаторы торговли,
клиринговые организации, управляющие компании, микрофинансовые
организации).
Кроме того, Банку России предоставляется право не распространять
отдельные требования законопроекта на финансовые группы и финансовые
холдинги (за исключением банковских групп и банковских холдингов),
объем активов которых меньше величины, определенной нормативным
актом Банка России, что позволит не распространять вводимые требования
на финансовые объединения с небольшим масштабом деятельности.
Учитывая, что принятие законопроекта будет способствовать
повышению устойчивости финансового рынка комитет поддерживает
концепцию проекта федерального закона «О финансовых группах и
финансовых холдингах и о внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации».